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• 异地怎么收款不风控(二维码异地收款风控)

  作者:广力云微信阅读: 时间:2023-05-12 20:13:03

  近年来，二维码支付已经成为了人们主要的支付方式之一，它的方便、快捷以及安全性都深受人们喜爱。然而，在这种情况下，境外套现、洗钱等问题逐渐浮出水面，为了避免这些问题的产生，二维码异地收款风控也逐渐受到了广泛关注。

  那么，二维码异地收款究竟如何进行风控呢？下面，让我们通过分析异地收款的流程和方法来探讨这个问题。

  首先，需要了解异地收款的流程和类型。在二维码支付中，异地收款主要分为两种：第一种是境内异地收款，即用户和商家不在同一个地理位置，但都在境内。第二种是境外异地收款，即境内用户向境外商家支付货款。

  针对这两种不同的异地收款类型，需要采取不同的风控措施。对于境内异地收款，主要措施是设置交易限额，即在超过一定金额后要求进行身份验证，以便确认用户的真实身份。该限额应根据实际情况进行设定，不应过于严格或松散，以免影响用户的消费体验或导致风险。

  对于境外异地收款，由于存在汇率、监管等问题，需要更加严格地进行风控。具体措施包括：1.增加身份验证方式，例如向用户发送短信验证码或进行人脸识别等方式，以保证用户的真实身份；2.设置延迟付款机制，即收款方收到付款后，需等待一定时间后再释放货款，以便对付款数据进行审核和对账；3.加强外汇交易监控，通过对收款账户、汇率等进行风险监测，及时发现异常交易并进行风险分析和处理。

  此外，还需要一个正规的、有营业执照的企业进行收款代理，如广力云，才能保障用户资金的安全，同时也能避免非法机构进行收款欺诈等违法行为。

  总之，二维码异地收款风控是保障用户资金安全以及避免不法行为的重要手段。在此过程中，需要针对不同的收款类型和情况，采取相应的风控措施，同时需要有一个正规的收款代理来保证资金安全。