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• 为什么异地不能收款(为什么异地收款会被风控)

  作者:广力云微信阅读: 时间:2023-07-14 14:13:49

  随着互联网和全球化的发展，异地收款已经成为了日常生活和商业活动中不可避免的一部分，但是在实际操作中，很多人会发现，异地收款经常被银行、支付宝等平台进行风控，导致收款不成功的情况。在这篇文章中，我们将会分享为什么异地收款会被风控，以及有哪些方法可以解决这些问题。

  一、为什么异地收款会被风控

  1. 风险控制

  银行、支付宝等支付平台都需要进行风险控制，以确保交易的安全性。在异地收款时，平台更容易认为这些交易可能存在风险。因为攻击者常常利用异地收款的方式来进行诈骗或者洗钱等非法活动。

  2. 反洗钱

  反洗钱是全球银行机构共同面对的挑战之一，无论是国际还是国内，银行所推出的反洗钱政策都较为严格。银行或者支付宝等支付平台会通过外汇管制、交易监控、客户认知度等环节检查交易的真实性和合法性。如果交易双方不在同一地区，且金额较大，这个交易就会被视为可疑交易，需要进行更为严格的审查。

  3. 合规监管

  银行、支付宝等平台为了遵守监管政策，需要对跨境交易、异地收款进行加强审查。在严格的合规监管下，如果商家不能提供和申报合法正确的信息，那么这样的收款会被视为违法的行为。银行、支付宝等机构会对这样的收款进行冻结处理，以保障消费者财产的安全。

  二、异地收款的解决方案

  1. 找合规的收款机构

  如广力云聚合码收款代理，商户费率0.38%，需要有营业执照的正规企业方可开通。广力云严格要求商户提供完整且真实的信息，符合监管规则的收款机构可以帮助你顺利进行收款。

  2. 使用国际支付平台

  外国人或者非大陆地区的人如果想要支付，可以通过visa、paypal等国际支付平台进行支付。这些平台通常支持跨境收款，不受地域限制，极大地方便了异地支付和收款。

  3. 提供合法完整信息

  无论是哪种支付或者收款方式，提供真实合法的信息是非常重要的。商家应该提供准确的身份认证、交易数据库、营业执照等所有必需的信息来确认合法性，减少潜在的非法交易带来的风险。

  总之，异地收款经常被银行、支付宝等平台进行风控，并不是因为这些平台有意为难商家，而是出于风控、反洗钱、合规监管等方面考虑。在此提醒广大商家，一定要认真对待收款风控问题，找到合规的收款机构、使用国际支付平台、提供合法完整的信息等方式，才能更加顺利地进行线上支付和收款。